曼谷消息，泰国证券交易委员会（SEC）于9月11日发布咨询文件，拟对涉及外部钱包的稳定币转入与转出设置限额：每位客户、每家持牌运营商、每日不超过500万泰铢（约15.1万美元）。该提案旨在应对洗钱、网络犯罪以及规避国际资金转移管制的行为。公众意见征询截至9月25日，相关要求拟在最终通知生效60天后实施。
钱包归属审查与旅行规则并行
根据拟议框架，持牌数字资产业务仅可接受经核实属于同一客户名下的账户或钱包存入稳定币；提现也须转入同一客户名下的账户或钱包。这意味着，从他人钱包向客户交易所账户转入稳定币将被禁止，客户也不能将稳定币直接从受监管运营商提现至他人钱包。限制适用于涉及境外数字资产运营商和私人钱包的转账。泰国企业需在处理交易前完成所有权验证。
所有权检查将与旅行规则要求并行。运营商须对客户分类、筛查账户信息，并核查钱包是否与“钱骡”账户、观察名单或较高非法金融风险相关。SEC还要求使用区块链分析或类似监控工具追踪数字资产流向，识别与高风险钱包的关联。咨询文件未指定具体分析服务商或技术平台。
每日限额与豁免安排
对于涉及私人钱包或境外运营商的转账，客户在每家持牌企业的稳定币存入与提取合计不得超过每日500万泰铢。按当前汇率，限额接近15.1万美元。转入和转出分别适用500万泰铢上限。允许金额须与客户收入及财务状况相符，若转账与客户尽调信息不匹配，运营商可采用更低实际门槛。
在两家泰国受监管数字资产运营商账户之间的转账，若双方均遵守旅行规则，则不受500万泰铢上限约束。客户信息通过受监管系统传递，各运营商可记录相关方。
多个客户群体可获得单独豁免。以自身名义账户转移稳定币且活动符合既定商业目的的企业，不受同一上限约束。受泰国央行监管的机构，在央行针对特定业务安排授权使用稳定币时可能符合条件，需逐案评估。为稳定币-泰铢交易对提供流动性的做市商，在流动性管理所需转账中可获豁免。但提案未为所有做市交易提供普遍豁免，受监管运营商仍须确认活动符合所述功能。
场外交易与做市商规则
SEC将稳定币转账管控与数字资产经纪商和交易商场外交易标准配套。此类交易最低金额拟为300万泰铢（约9.1万美元）。提供服务的机构须在网站或平台公布数字资产交易价格，便于客户核验常规订单簿之外完成交易的价格。数字资产经纪商不得安排两名客户之间直接进行场外交易，但可作为代理通过交易所撮合客户。
持牌交易所须公布做市商名称，并标明每家做市商提供流动性的数字资产。筛查将覆盖资产来源及做市交易实际目的，交易所运营商须监控并定期审查做市商行为。对于数字资产经纪商，提案拟禁止流动性提供者参与稳定币-泰铢交易活动。其他流动性提供者将面临所在地、监管和反洗钱要求，包括适当监管机构监督，以及经纪商有合理理由相信客户资产可获保障。经纪商须向客户披露流动性提供者及任何利益冲突。经纪商使用的源交易所也将面临类似标准，包括监管监督和基于对流动性提供者管控的持续筛查。
下一步
利益相关方可通过泰国SEC网站、泰国中央法律咨询门户或通知所列电子邮件提交意见，截止日期为9月25日。咨询结束后，SEC可在发布最终要求前修订、推迟或放弃部分提案。通知未提供批准最终文本的日期。涉及转账、做市商、流动性提供者、源交易所和场外交易的稳定币规则，拟在最终通知生效60天后实施。
另有条款将加强SEC在数字资产运营商未收集或披露所需信息时的应对。监管机构可命令企业在规定期限内纠正违规；若持续不合规，可指示其执行或停止特定活动。拟议规则尚未生效。